傳家之寶－生涯全方位財務規劃(Ａ)

  • 講師名稱：黃啓書
  • 講師經歷：股票上市集團所屬公司財務長退休。 與國內數十家金融機構往來長達17年(包括存匯、授信、外匯、票卷、證卷、信託、外匯、保險、理財)。 企業紓困經驗八年 財務規劃經驗八年 公司授課經驗七年 社區大學講師
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資訊 說明
課程編號 241010
學期 113年 春季班
招生狀態 開課中
優惠類別 無
新開課程 否
開課日期 2024.3.6
上課日期 星期三
上課地點 內湖高工
上課時間 19:00 - 21:40
學程歸屬 自我成長
課程類別 社會科學
課程理念 (1)是目前各社區大學唯一財務規劃課程 (2)是修習財務必須優先學會的課程，但卻是常被忽視的課程。 (3)課程內容包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式(被動式)基金、MSCI指數統計、債券、信託、稅務等十大章節為主，輔以總體經濟教學與財經分析，分三個學期教學。 (4)買定存.保險.股票.基金≠規劃，不是不努力，是努力的方向方式不對。 (5)點出對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位明確軌道。
課程目標 (1)能清楚正確建立財務規劃，避開財務耗弱與虛浮不實。 (2)學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。 (3)學習為自己累積.安排達到希望的財務安全，讓社會增添祥和安康。
教學方式 (1)PowerPoint：耳熟能詳的觀念、簡單易懂的方式，講述課程。 (2)親編教材：教材內容.用字.用詞淺顯易懂。 (3)課堂分組：以課程單元需求，按照學員人數分組。 (4)每日財經：財經時勢新聞訊息，接軌全球互動。 (5)課後聯繫：建立班級Line群組，群組或私訊聯繫暢通。 (6)課後輔導：學員可主動要求輔導；或視需要時建議學員輔導。 (7)延續教學：協助達到足額保險需求規劃、協助財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)，延續教學機制，追蹤檢視理財績效。
成績評量 出席率30%、學習狀況50%、作業20%
選課要求 任何關心自己與家人，希望能財務安全、清楚正確建立財務規劃、避開財務耗弱與虛浮不實、擺脫套房循環的社區居民。
推薦書目 (1)錢難賺，基金別亂買(基金黑武士、基金艦長哥倫布著)—時報出版 (2)三天搞懂基金買賣(梁亦鴻著)—日月文化出版 (3)中美匯流大未來(周行一著)—遠見天下文化出版社 (4)用地圖看懂世界經濟—商周出版社 (5)世界地圖就是你的財富版圖(林志昊著)—先覺出版社 (6)世界大局．地圖全解讀 Mapping the World
招生限額 32名
學分 3
學費 學分費3000元+冷氣費200元。（凡影印講義或推薦參考書，請由班代表於班內自行決議辦理）
其他費用 報名費：若於優惠期報名免收，若於優惠期後每學期收取一次200元　學員證費：未曾於內湖社大上過課程之新生收取100元學員團體意外保險費：春、秋季班200元、寒暑期班100元
材料費用 上課教材影印約300～500元「開學後由班代統一收取」。
線上報名連結 點擊連結
課程符合下列永續發展目標
  • SDGs04優質教育

    • 每週上課內容

    週次 課程主題 上課內容
    第 1 週 課程說明：保險規劃、財務規劃、財富三友.三率.紀律、主動基金、被動(ETF)基金、債券、信託、稅務…十大章節 現在不學，將來會後悔；存定存、買保險、買股票、買基金、買外幣≠(不等於)規劃。 課程包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式基金、被動式(ETF)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務等十大章節，並輔以總體經濟教學與財經時事分析，分成三個學期教學。
    第 2 週 【儲蓄計劃概念：時間.資金.報酬率 對績效效造成的影響與落差 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 剖析「時間、資金、報酬率」對績效的影饗。 認清「時間、資金、報酬率」造成的落差。 學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。
    第 3 週 【儲蓄計劃概念：利率.匯率.通貨膨脹率 對財務的影響與正確觀念和做法 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 剖析「匯率、利率、通貨膨脹」對財務的影響。 建立「匯率、利率、通貨膨脹」的正確觀念與做法 學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。
    第 4 週 【財務規劃：稅務講座】 邀請專業會計師授課
    第 5 週 【財務規劃：個人財務規劃解析與操作1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 講述規劃個人財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第15.16週討論。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
    第 6 週 【財務規劃：個人財務規劃解析與操作2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 講述規劃個人財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第15.16週討論。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
    第 7 週 【基金的概念：投資成本、基金報酬率、文數字代號的含義、投資方式、微笑曲線、趨勢線型、篩選基金方法…】 認識基金的本質與風險，小兵立大功。 基金的起源、安全性、分類、架構、特點、風險、投資成本、基金的報酬率、文數字代號的含義、投資方式、微笑曲線、趨勢線型、篩選基金方法。
    第 8 週 【基金的選擇：基金的篩選，汰弱擇優，輕而易舉找到優質基金】 基金的篩選，汰弱擇優，輕而易舉找到優質基金。 決定基金報酬率的因素丶投資風險、各種篩選方式、可參考的指標。
    第 9 週 永續學程週 本週課程暫停，另可安排講座自由選讀
    第 10 週 【儲蓄與投資：基金標的→全球股票型 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 全球股票型基金 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢
    第 11 週 【儲蓄與投資：基金標的→全球股票型.區域股票型 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 全球股票型.區域股票型基金 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢
    第 12 週 【儲蓄與投資：基金標的→區域股票型.產業股票型 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 區域股票型.產業股票型基金 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢
    第 13 週 【儲蓄與投資：基金標的→產業股票型.其他股票型 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 產業股票型.其他股票型基金 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢
    第 14 週 【儲蓄與投資：基金標的→平衡型1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 平衡型基金1 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢
    第 15 週 【儲蓄與投資：基金標的→平衡型2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 平衡型基金2 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢
    第 16 週 【財務規劃：個人財務規劃檢視與實做1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
    第 17 週 【財務規劃：個人財務規劃檢視與實做2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
    第 18 週 【財務規劃：再論個人財務規劃檢視與實做】 1.學期重點摘要、 2.問題與討論