傳家之寶-生涯全方位財務規劃(B)

  • 講師名稱：黃啓書
  • 講師經歷：股票上市集團所屬公司財務長退休。 與國內數十家金融機構往來長達17年(包括存匯、授信、外匯、票卷、證卷、信託、外匯、保險、理財)。 企業紓困經驗八年 財務規劃經驗八年 公司授課經驗七年 社區大學講師

課程影片：

資訊 說明
課程編號 251016
學期 114年 春季班
招生狀態 停開
優惠類別 無
新開課程 否
開課日期 2025.3.5
上課日期 星期三
上課地點 內湖高工
上課時間 19:00 - 21:40
學程歸屬 自我成長
課程類別 社會科學
課程理念 (1)是目前各社區大學唯一財務規劃課程 (2)是修習財務必須優先學會的課程，但卻是常被忽視的課程。 (3)課程內容包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式(被動式)基金、MSCI指數統計、債券、信託、稅務等十大章節為主，輔以總體經濟教學與財經分析，分三個學期教學。 (4)買定存.保險.股票.基金≠規劃，不是不努力，是努力的方向方式不對。 (5)點出對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位明確軌道。
課程目標 (1)能清楚正確建立財務規劃，避開財務耗弱與虛浮不實。 (2)學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。 (3)學習為自己累積.安排達到希望的財務安全，讓社會增添祥和安康。
教學方式 (1)PowerPoint：耳熟能詳的觀念、簡單易懂的方式，講述課程。 (2)親編教材：教材內容.用字.用詞淺顯易懂。 (3)課堂分組：以課程單元需求，按照學員人數分組。 (4)每日財經：財經時勢新聞訊息，接軌全球互動。 (5)課後聯繫：建立班級Line群組，群組或私訊聯繫暢通。 (6)課後輔導：學員可主動要求輔導；或視需要時建議學員輔導。 (7)延續教學：協助達到足額保險需求規劃、協助財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)，延續教學機制，追蹤檢視理財績效。
成績評量 出席率30%、課堂學習互動50%、作業20%
選課要求 任何關心自己與家人，希望能財務安全、清楚正確建立財務規劃、避開財務耗弱與虛浮不實、擺脫套房循環的社區居民。
推薦書目 (1)錢難賺，基金別亂買(基金黑武士、基金艦長哥倫布著)—時報出版 (2)三天搞懂基金買賣(梁亦鴻著)—日月文化出版 (3)中美匯流大未來(周行一著)—遠見天下文化出版社 (4)用地圖看懂世界經濟—商周出版社 (5)世界地圖就是你的財富版圖(林志昊著)—先覺出版社 (6)世界大局．地圖全解讀 Mapping the World
招生限額 33名
學分 3
學費 學分費3000元+冷氣費200元。（凡影印講義或推薦參考書，請由班代表於班內自行決議辦理）
其他費用 報名費：若於優惠期報名免收，若於優惠期後每學期收取一次200元．學員證費：未曾於內湖社大上過課程之新生收取100元．學員團體意外保險費：春、秋季班200元、寒暑期班100元
材料費用 上課教材影印約300～500元「開學後由班代統一收取」。
線上報名連結 點擊連結
課程符合下列永續發展目標
  • SDGs01終結貧窮

    • 每週上課內容

    週次 課程主題 上課內容
    第 1 週 【課程說明、認識學員 ＆ 個人財務規劃的八大範疇、財經情勢概述】 現在不學，將來會後悔；存定存、買保險、買股票、買基金、買外幣≠(不等於)規劃。 課程包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式基金、被動式(ETF)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務...等十大章節，並輔以總體經濟教學與財經時事分析，分成三個學期教學。
    第 2 週 【總論：不可忽視的國力快速衰退 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 主要國家人口與我國人口年齡結構的變化(學齡人口、工作年齡人口、老年人口、扶老比、扶養比)人口年齡結構變化對我國國力.產業.家庭.個人的影響，應有的認知與因應之道。 配合永續發展目標(SDGs)17項核心目標中之「終結貧窮」「消除飢餓」「健康與福祉」「優質教育」「合適的工作及經濟成長」等四項目。
    第 3 週 【財務規劃：個人財務規劃解析與操作1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 講述規劃個人(家庭)財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第16.17週討論。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
    第 4 週 【財務規劃：個人財務規劃解析與操作2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 講述規劃個人(家庭)財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第16.17週討論。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
    第 5 週 【財務規劃：稅務講座】 邀請專業 會計師.地政士 授課
    第 6 週 【簡單易懂的財務規劃計算1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 財務函數(FV、PV、PMT、RATE、NPER、IRR、NPV) 學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。
    第 7 週 【簡單易懂的財務規劃計算2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 財務函數(FV、PV、PMT、RATE、NPER、IRR、NPV) 學會財務規劃需應用的數學計算，輕易掌握投資需求。
    第 8 週 【財務規劃：風險管理 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 絕大多數國人不知自己保險錯保.誤保，長期存在個人(家庭)經濟風險缺口。 剖析國人對保險認知的偏差、導正觀念，轉嫁無法承受的經濟風險；立於不敗之地。
    第 9 週 永續學程週 本週課程暫停，另可安排講座自由選讀
    第 10 週 【風險管理一壽險、醫療險、意外險保單分析與健診 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 肯定省更大；掀開壽險、醫療險、意外險保單面紗，學會分析壽險、醫療險、意外險保單，將不必要的保費支出轉換成為個人(家庭)資產。
    第 11 週 【風險管理—保單關係人的安排與課稅的關係 ＆ 保單預留稅源的規劃】 1.要保人=被保險人≠受益人 2.要保人≠被保險人≠受益人 3.要保人≠被保險人；要保人=受益人 4.保單預留稅源的原理、關係人的安排
    第 12 週 【風險管理—保單資產傳承的規劃】 1.保單傳承的原理 2.適合資產傳承的保單 3.保單傳承規劃的受益人安排
    第 13 週 【儲蓄與投資：ETF(指數型基金)說明 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 ETF(指數型基金) 與 共同基金(主動式基金) 差異探討。 ETF(指數型基金)商品的分類、差異、安全性、優缺點、投資風險、架構差異、投資風險、投資成本。
    第 14 週 【儲蓄與投資：ETF(指數型基金)說明-「國內發行」 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 決定ETF(指數型基金)報酬率的因素丶投資風險、各種篩選方式、可參考的指標。 「國內發行」的ETF(指數型基金)：全球型.區域型.產業型…的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢。
    第 15 週 【儲蓄與投資：ETF(指數型基金)說明-「境外發行」 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 決定ETF(指數型基金)報酬率的因素丶投資風險、各種篩選方式、可參考的指標。 「境外發行」的ETF(指數型基金)：全球型.區域型.產業型…的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢。"
    第 16 週 【財務規劃：個人財務規劃檢視與實做1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
    第 17 週 【財務規劃：個人財務規劃檢視與實做2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。
    第 18 週 【財務規劃：再論個人財務規劃檢視與實做】 1.學期重點摘要、 2.問題與討論