| 課程名稱： | 傳家之寶－生涯全方位財務規劃(Ａ) | 課程編號： | 241010 |
| 招生狀態： | 開課中 | 優惠類別： | |
| 授課校區： | 內湖高工 | 是否新課程： | |
| 授課日期： | 週三 | 開課日期： | 113.3.6 |
| 附加費： | 冷氣費200元 | 上課時間： | 7：00-9：40PM |
| 學程歸屬： | 自我成長 | 類別： | 社會科學 |
| 授課講師： | 黃啓書 | 線上報名： |
線上報名連結已於2/24截止，未額滿課程可於服務時間至辦公室現場報名 |
| 講師簡歷： | 現任 (1)社區大學「傳家之寶：生涯全方位財務規劃」講師 ２０１１～現任 (2)財務規劃配置 與 保險經紀人 ２００７～現任 學經歷 (1)淡江大學財務金融系畢業。 (2)股票上市集團所屬公司 財務長退休。 (3)國內數十家金融機構，法人業務、個人業務往來經驗17年。 (4)企業紓困經驗8年。 (5)公司授課經驗12年。 (6)財務規劃經驗16年。 (7)臺北市立圖書館樂齡學習示範中心 講師。 (8)環球世達保險經紀人(股)／個人財務規劃與配置 | ||
| 課程影片： | https://www.youtube.com/watch?v=8IKzUHxqUWY | ||
| 相關聯結： | |||
| 課程理念： | (1)是目前各社區大學唯一財務規劃課程 (2)是修習財務必須優先學會的課程，但卻是常被忽視的課程。 (3)課程內容包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式(被動式)基金、MSCI指數統計、債券、信託、稅務等十大章節為主，輔以總體經濟教學與財經分析，分三個學期教學。 (4)買定存.保險.股票.基金≠規劃，不是不努力，是努力的方向方式不對。 (5)點出對財務看法的缺失、學懂必須知道的知識、改正過往錯誤、重新定位明確軌道。 | ||
| 課程目標： | (1)能清楚正確建立財務規劃，避開財務耗弱與虛浮不實。 (2)學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。 (3)學習為自己累積.安排達到希望的財務安全，讓社會增添祥和安康。 | ||
| 教學方式： | (1)PowerPoint：耳熟能詳的觀念、簡單易懂的方式，講述課程。 (2)親編教材：教材內容.用字.用詞淺顯易懂。 (3)課堂分組：以課程單元需求，按照學員人數分組。 (4)每日財經：財經時勢新聞訊息，接軌全球互動。 (5)課後聯繫：建立班級Line群組，群組或私訊聯繫暢通。 (6)課後輔導：學員可主動要求輔導；或視需要時建議學員輔導。 (7)延續教學：協助達到足額保險需求規劃、協助財務目標執行規劃(退休.教育金.儲蓄…)，延續教學機制，追蹤檢視理財績效。 | ||
| 成績評量： | 出席率30%、學習狀況50%、作業20% | ||
| 選課要求： | 任何關心自己與家人，希望能財務安全、清楚正確建立財務規劃、避開財務耗弱與虛浮不實、擺脫套房循環的社區居民。 | ||
| 推薦書目： | (1)錢難賺，基金別亂買(基金黑武士、基金艦長哥倫布著)—時報出版 (2)三天搞懂基金買賣(梁亦鴻著)—日月文化出版 (3)中美匯流大未來(周行一著)—遠見天下文化出版社 (4)用地圖看懂世界經濟—商周出版社 (5)世界地圖就是你的財富版圖(林志昊著)—先覺出版社 (6)世界大局．地圖全解讀 Mapping the World | ||
| 招生限額： | 32名 | ||
| 學費： | 學分費3000元。（凡影印講義或推薦參考書，請由班代表於班內自行決議辦理。） | ||
| 材料費用： | 上課教材影印約300～500元「開學後由班代統一收取」。 | ||
| 其他費用： | 報名費：若於優惠期報名免收，若於優惠期後每學期收取一次200元 學員證費：未曾於內湖社大上過課程之新生收取100元 學員團體意外保險費：春、秋季班200元、寒暑期班100元 |
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| 受疫情影響無法實體上課時： | 2.改為線上教學 | ||
| 符合永續發展目標： |        |
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| 第一週 | 課程說明：保險規劃、財務規劃、財富三友.三率.紀律、主動基金、被動(ETF)基金、債券、信託、稅務…十大章節 現在不學，將來會後悔；存定存、買保險、買股票、買基金、買外幣≠(不等於)規劃。 課程包括保險規劃、財務規劃、財富三友三率、儲蓄紀律、主動式基金、被動式(ETF)基金、MSCI指數統計數據、債券、信託、稅務等十大章節，並輔以總體經濟教學與財經時事分析，分成三個學期教學。 |
| 第二週 | 【儲蓄計劃概念：時間.資金.報酬率 對績效效造成的影響與落差 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 剖析「時間、資金、報酬率」對績效的影饗。 認清「時間、資金、報酬率」造成的落差。 學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。 |
| 第三週 | 【儲蓄計劃概念：利率.匯率.通貨膨脹率 對財務的影響與正確觀念和做法 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 剖析「匯率、利率、通貨膨脹」對財務的影響。 建立「匯率、利率、通貨膨脹」的正確觀念與做法 學懂「總體經濟分析」、掌握牽一髮動「全球」的財經情勢，提升獨立思考判斷能力，降低對理專的倚賴。 |
| 第四週 | 【財務規劃：稅務講座】 邀請專業會計師授課 |
| 第五週 | 【財務規劃：個人財務規劃解析與操作1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 講述規劃個人財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第15.16週討論。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。 |
| 第六週 | 【財務規劃：個人財務規劃解析與操作2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 講述規劃個人財務藍圖的步驟與要領，學員學期作業，第15.16週討論。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。 |
| 第七週 | 【基金的概念：投資成本、基金報酬率、文數字代號的含義、投資方式、微笑曲線、趨勢線型、篩選基金方法…】 認識基金的本質與風險，小兵立大功。 基金的起源、安全性、分類、架構、特點、風險、投資成本、基金的報酬率、文數字代號的含義、投資方式、微笑曲線、趨勢線型、篩選基金方法。 |
| 第八週 | 【基金的選擇：基金的篩選，汰弱擇優，輕而易舉找到優質基金】 基金的篩選，汰弱擇優，輕而易舉找到優質基金。 決定基金報酬率的因素丶投資風險、各種篩選方式、可參考的指標。 |
| 第九週 | 現代公民學程週 本週課程暫停，另行安排公民講座、可自由選讀 |
| 第十週 | 【儲蓄與投資：基金標的→全球股票型 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 全球股票型基金 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢 |
| 第十一週 | 【儲蓄與投資：基金標的→全球股票型.區域股票型 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 全球股票型.區域股票型基金 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢 |
| 第十二週 | 【儲蓄與投資：基金標的→區域股票型.產業股票型 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 區域股票型.產業股票型基金 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢 |
| 第十三週 | 【儲蓄與投資：基金標的→產業股票型.其他股票型 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 產業股票型.其他股票型基金 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢 |
| 第十四週 | 【儲蓄與投資：基金標的→平衡型1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 平衡型基金1 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢 |
| 第十五週 | 【儲蓄與投資：基金標的→平衡型2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 平衡型基金2 的差異分析，短.中.長期報酬率趨勢 |
| 第十六週 | 【財務規劃：個人財務規劃檢視與實做1 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。 |
| 第十七週 | 【財務規劃：個人財務規劃檢視與實做2 ＆ 總體經濟教學與財經時事分析】 個人資產總整理、檢討財務規劃可行性。 做好財務需求規劃，達到財富穩定持續成長，成為傳家之寳。 |
| 第十八週 | 【財務規劃：再論個人財務規劃檢視與實做】 1.學期重點摘要、 2.問題與討論 |